안녕하세요. 돈부남입니다. 고금리 환경 속에서 안정적인 현금흐름을 추구하는 투자자들이 늘어나고 있습니다.
저또한 이전과는 다르게 공격적인 단타투자 보다는 주가 상승에 따른 수익은 적지만 매월 일정 분배금을 꾸준하게 받는 고배당 상품을 늘려가고 있습니다.
이번 포스팅에는 꾸준하게 월 배당을 제공하는 인컴형 ETF, 특히 커버드콜 전략을 활용한 ETF중 한 종목을 소개하려 합니다. 그중에서도 해외 미국 주식인 애플(AAPL)을 기초자산으로 한 일드맥스(YieldMax) APLY ETF는 새로운 방식의 월배당 수익 추구 모델로 주목받고 있습니다.
APLY ETF란? 애플 기반 월배당 ETF의 구조는?
기초자산은 애플(AAPL)
APLY는 미국의 ETF 운용사 YieldMax™가 출시한 ETF로, 애플 주식을 기초자산으로 삼고 있습니다. 단순히 주가를 추종하는 것이 아니라, 월간 커버드 콜 옵션 전략을 활용하여 수익을 창출하는 종목입니다.
커버드콜 전략이란?
APLY ETF는 어떻게 수익을 내는가?
이 ETF는 애플 주가 상승분을 포기하는 대신 콜옵션을 매도하고 그 프리미엄을 투자자에게 분배합니다. 즉, 주가가 크게 오르면 수익은 제한되지만, 주가가 횡보하거나 하락해도 정기적인 프리미엄 수익을 기대할 수 있습니다.
이것이 대부분 커버드콜 ETF의 공통적인 특징이라고 할 수있습니다. 주가가 오르거나 내리는 것보다 오르고 내리고 박스권을 유지하면 안정적인 배당을 지속할 수 있다는 겁니다.
기본 정보
| 항목 | 내용 |
|---|---|
| ETF명 | YieldMax™ AAPL Option Income Strategy ETF |
| 티커 | APLY |
| 운용사 | YieldMax™ |
| 출시일 | 2023년 9월 |
| 기초자산 | Apple Inc. (AAPL) |
| 전략 | Covered Call (콜옵션 매도) |
| 분배 빈도 | 월간(Monthly) |
APLY ETF 수익률은 얼마나 되나?
실제 배당 내역 분석
월배당 수익률 평균 1% 이상
APLY는 매월 콜옵션 매도로 얻은 프리미엄을 분배금 형태로 지급하며, 2023년 하반기 기준 월 1% 이상의 수익률을 기록했습니다. 연환산 시 약 12% 이상의 고수익 구조입니다.
2023년 하반기 배당 예시
| 월 | 분배금 | 수익률 |
|---|---|---|
| 10월 | $0.30 | 1.2% |
| 11월 | $0.27 | 1.1% |
| 12월 | $0.35 | 1.3% |
애플 주가와 비교하면?
APLY는 애플 주가가 급등할 경우 상승 수익을 제한받지만, 횡보장·약세장에서 인컴 수익 방어가 강점이라고 할 수 있습니다. 상승장을 기대하는 투자자에게는 AAPL 직접 투자 대비 수익률이 낮을 수 있기 때문에 공격적인 투자성향을 가지고 계신 분들에게는 적합하지 않다고 생각합니다.
예상 수익 시나리오
APLY ETF로 얼마를 벌 수 있을까?
예를 들어 APLY ETF를 1,000만원 어치 매수한다고 가정해 보겠습니다. 월 배당 수익률이 평균 1%일 경우, 월 10만원의 배당을 받을 수 있습니다. 이는 연간으로 약 120만원에 달하며, 은행 예적금보다 높은 수준의 인컴 수익입니다.
물론 애플 주가가 급등하거나 하락할 경우 수익 구조는 달라질 수 있으며, 커버드콜 전략 특성상 일정 수준 이상의 상승은 제한된다는 점을 유의해야 합니다.
고액을 투자할 경우 배당수익으로 인한 세금도 고려해서 본인의 해외투자에 대한 금액을 미리 따져보고 시작하는 것을 추천드립니다.
포트폴리오 구성 팁
APLY는 월배당 수익이라는 장점이 있지만, 하나의 ETF에만 집중 투자하는 것은 리스크가 큽니다. 따라서 QYLD, JEPI, SCHD 등 다양한 배당형 ETF와 함께 포트폴리오를 구성하면 리스크를 분산시킬 수 있습니다. 특히 기술주에 편중된 APLY와는 달리, JEPI는 S&P500 기반으로 보다 방어적인 전략을 취하고 있어 상호 보완적입니다.
APLY ETF, 어떤 투자자에게 적합할까?
APLY는 애플의 미래 성장성은 신뢰하되, 당장의 시세차익보다는 매달 꾸준한 현금흐름을 원하는 투자자에게 적합한 ETF입니다. 커버드콜 전략의 구조적 장단점을 충분히 이해하고, 다른 ETF와의 균형을 고려한 전략적 투자 접근이 필요합니다.
애플처럼 믿음직한 글로벌 기업을 바탕으로 하면서도 매달 안정적인 수익을 노릴 수 있는 APLY ETF는, 고배당 투자를 고민 중인 분들께 꽤 매력적인 선택지가 될 수 있어요. 물론, 옵션 전략 특성상 꼭 알아둬야 할 리스크도 있으니 잘 이해하고 접근하시면 더 좋겠죠. 여러분의 투자에 늘 좋은 바람이 불기를 진심으로 바라며, 오늘도 현명한 투자 되시길 응원합니다!